Thông tư số 27/2017/TT-NHNNSửa đổi, bổ sung một số điều của của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Số: 27/2017/TT-NHNN

Hà Nội, ngày 31 tháng 12 năm 2017

THÔNG TƯ

Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28/01/2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về họat động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Căn cứ Luật Ng â n hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2 01 0;

Căn cứ Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;

Căn cứ Nghị định số 16/201 7 /NĐ-CP ngày 1 7 tháng 02 năm 201 7 c ủ a Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quy ề n hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Vụ trưởng Vụ Tài chính – Kế tóan, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ sung một s ố điều của Thông tư s ố 0 3/20 13 /TT-NHNN ngày 28 tháng 01 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về họat động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam .

Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 03/2013/TT-NHNN ngày 28 tháng 01 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về họat động thông tin tín dụng của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 1. Điều 3 được sửa đổi, bổ sung như sau: a. Khỏan 4 Điều 3 được sửa đổi, bổ sung như sau:

"4. Khách hàng vay là pháp nhân, cá nhân có quan hệ tín dụng với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai." b. Điểm a Khỏan 8 Điều 3 được sửa đổi, bổ sung như sau: "a. Công ty có chức năng mua bán nợ, công ty quản lý nợ và khai thác tài sản, công ty thông tin tín dụng, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ bảo hiểm, chứng khóan;" c. Bổ sung Khỏan 12 vào Điều 3 như sau:

“12. Tổ chức thông tin tín dụng nước ngòai là tổ chức được thành lập và họat động theo pháp luật nước ngòai về thông tin tín dụng”.

2. Khỏan 1 Điều 5 được sửa đổi, bổ sung như sau:

"1. Tuân thủ quy định của pháp luật về bảo vệ bí mật nhà nước, bí mật cá nhân và các quy định pháp luật khác có liên quan khi cung cấp, khai thác thông tin tín dụng."

3. Khỏan 1 Điều 7 được sửa đổi, bổ sung như sau:

"1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai cung cấp cho CIC tòan bộ Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng quy định tại Phụ lục 1 kèm theo Thông tư này và được phân thành các nhóm chỉ tiêu sau:

a) Thông tin nhận dạng;

b) Thông tin hợp đồng tín dụng;

c) Thông tin quan hệ tín dụng;

d) Thông tin tình trạng tài khỏan thẻ tín dụng;

e) Thông tin bảo đảm tiền vay;

g) Thông tin tài chính năm của khách hàng vay là doanh nghiệp, bao gồm: bảng cân đối kế tóan, báo cáo kết quả họat động kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo quy định của Bộ Tài chính;

h) Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp."

4. Bổ sung Khỏan 7 vào Điều 10 như sau:

"7. Các tổ chức thông tin tín dụng nước ngòai được khai thác các sản phẩm thông tin tín dụng về doanh nghiệp, bao gồm những thông tin được công khai theo quy định của pháp luật trên cơ sở biên bản ghi nhớ, thỏa thuận hợp tác, hợp đồng dịch vụ ký kết với CIC."

5. Điều 12 được sửa đổi, bổ sung như sau: a. Khỏan 5 Điều 12 được sửa đổi, bổ sung như sau:

"5. Công khai thông tin về nguyên tắc, phạm vi sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, quy trình khai thác và sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng, mức thu tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng cho người sử dụng." b. Khỏan 7 Điều 12 được sửa đổi, bổ sung như sau:

"7. Ký kết hợp đồng và thu tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng đối với các đơn vị sử dụng, người sử dụng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước và CIC." c. Bổ sung Khỏan 12 vào Điều 12 như sau:

“12. Ký kết biên bản ghi nhớ, thỏa thuận hợp tác hoặc hợp đồng dịch vụ với các tổ chức thông tin tín dụng nước ngòai, phù hợp với quy định pháp luật của mỗi nước, để hợp tác chia sẻ kinh nghiệm, trao đổi sản phẩm thông tin tín dụng”.

6. Khỏan 5 Điều 14 được sửa đổi, bổ sung như sau:

"5. Thanh tóan đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận tại hợp đồng".

7. Khỏan 4 Điều 15 được sửa đổi, bổ sung như sau:

"4. Thanh tóan đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo thỏa thuận tại hợp đồng."

8. Khỏan 6 Điều 16 được sửa đổi, bổ sung như sau:

"6. Thanh tóan đầy đủ, kịp thời tiền khai thác, sử dụng dịch vụ thông tin tín dụng theo quy định của CIC".

Điều 2.

1. Thay thế Phụ lục Hệ thống chỉ tiêu thông tin tín dụng ban hành kèm theo Thông tư số 03/2013/TT-NHNN bằng Phụ lục 1 ban hành kèm theo Thông tư này.

2. Thay đổi cụm từ "Trung tâm Thông tin tín dụng" thành "Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam"; "Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng" thành "Tổng Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam" tại Điều 1, Điều 12, Khỏan 1 Điều 21 Thông tư số 03/2013/TT-NHNN.

3. Thay đổi cụm từ "Vụ Dự báo thống kê tiền tệ" thành "Vụ Dự báo, thống kê"; "Vụ Tín dụng " thành "Vụ Tín dụng các ngành kinh tế" tại điểm b, d Khỏan 2 Điều 13 Thông tư số 03/2013/TT-NHNN.

Điều 3. Tổ chức thực hiện Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Tài chính - Kế tóan, Tổng Giám đốc Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam, thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước; Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương; Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngòai chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.

Điều 4. Điều khỏan thi hành Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 01 tháng 7 năm 2018.

KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC (Đã ký) Đào Minh Tú